Доказательство того что должнику если. Установление факта задолженности должника в судебном процессе при отсутствии доказательств. Тактика поведения заемщика

Исковое заявление

В обращении в суд следует изложить следующую информацию:

• наименование и адрес суда;
• Ф.И.О., адрес ответчика;
• Ф.И.О. и место проживания заявителя;
• сумма требований;
• описание времени, места и обстоятельств заключения договора займа;
• размер переданной суммы, условие о процентах;
• срок и порядок возврата;
• ссылки на доказательства, подтверждающие заключение договора займа
• ссылки на статьи 807, 810, 811 ГК РФ, 131 и 132 ГПК РФ;
• требование взыскать сумму долга, проценты за пользование деньгами;
• подпись, фамилия и инициалы заявителя.

К заявлению следует приложить квитанцию об оплате госпошлины. Размер устанавливается в зависимости от суммы взыскания на основании статьи 333.19 НК РФ.

Большинство граждан, не имеющих большого опыта судебных разбирательств, на вопросы судьи дают информацию о факте заключения сделки.

Ответчик может выбрать пассивную модель поведения. Например, утверждать, что ранее с заявителем обсуждалась возможность займа, но до передачи денег дело не дошло. Что делать в такой ситуации? Если отсутствуют свидетели реализации соглашения, нет расписки и иных доказательств, то суд откажет в удовлетворении искового заявления.

Если человек заранее подумает, как он будет возвращать долг без расписки, то мысль составить необходимые документы придёт сама собой. Бумага с информацией о сторонах, дате составления и сумме долга значительно упростит возврат денег в будущем.

Каждому знакома ситуация, когда приходится одалживать деньги коллегам, друзьям или родственникам. При этом расписку с должника берут единицы, остальные руководствуются страхом быть пристыженным за недоверие к близкому человеку. Но вот после, когда подходят к концу все сроки возврата, а должник все не торопится, отсутствие письменных договоренностей о займе может помешать спокойному сну того, кто ссужал свои кровные. Как вернуть долг, если нет расписки и возможно ли это в принципе?

Стоит ли предпринимать что-либо?

В большинстве случаев граждане, которые рискуют остаться без денег, начинают вести себя в корне неправильно, чем только усугубляют свое положение. Некоторые рвутся сразу обращаться в судебные органы или ОВД, другие пытаются запугать должника и вернуть свое силой.

Еще одним выходом становится принятие ситуации как должной и мысленное прощание с деньгами. Горе-кредиторы уверены, что даже вернуть долг по расписке через суд - непростая задача, не говоря уже об обстоятельствах, когда главное доказательство займа отсутствует.

Любая из этих тактик обречена на неудачу. Однако действовать все-таки необходимо, ведь даже по постановлению Верховного суда личные деньги надо возвращать, если это не подарок. И хотя того, кто давал в долг, ждут непростые судебные тяжбы, у него все же есть шанс на успех. Рассмотрим практические советы и рекомендации, которые подскажут, как заставить вернуть долг без расписки.

Шаг первый - мирный договор

Как правило, в долг не дают малознакомым людям. Должником обычно становится родственник или близкий друг. В таком случае не лишним станет попытка мирного урегулирования ситуации. Следует поинтересоваться мотивами невозврата, еще раз обговорить условия и сроки. Можно попробовать на этот раз составить расписку или договор займа.

Получение такого документа меняет суть дела в корне, ведь уже появляется официальное доказательство факта передачи денежных средств одним лицом другому, с указанием дат, сроков и сумм. Тогда вопрос о том, как вернуть долг без расписки и свидетелей, отпадает автоматически.

Если на мировую идти некому, должник прячется или активно избегает встреч и разговоров, то необходимо переходить к следующему шагу.

Шаг второй - сбор доказательств

Некоторые граждане уверены, что знают, если нет расписки, но есть свидетели. По их мнению, можно обратиться в полицию с целью подачи заявления о возбуждении дела, а показания свидетелей приложить к заявлению как доказательства факта займа.

На самом деле начать судебный процесс по факту присвоения личных средств путем обмана или злоупотребления доверием - это нормальная практика. Но показания свидетелей в данном случае не рассматриваются как доказательства, и в 99 % случаев заявление будет отклонено.

Необходимо приступить к сбору подтверждений факта одалживания денег. Главная задача - зафиксировать контакт с должником при помощи технических средств или на бумаге. Подойдут любые варианты - смс, переписка из соцсетей, записи разговоров. Важно, чтобы в этих контактах лица упоминали займ, его сроки и условия, способы возврата и прочее. Чем больше удастся собрать "улик", тем больше шансов вернуть свое.

Что принимается в качестве доказательств

В суде рассматриваются видео и аудиозаписи, в которых фиксируются факты одалживания денег. Хорошо, если в записи должник называет себя и свои данные, чтобы у органов не возникли сомнения.

Подойдут распечатки детализации, СМС, скриншоты переписок из соцсетей и электронной почты. Если переписка слишком длинная, то допускается электронный носитель. Все это необходимо заверять у нотариуса независимо от содержания. Нотариальный протокол предполагает личный осмотр сотрудником конторы компьютера, с которого совершалась переписка.

Следует обратить внимание на способ передачи денежных средств. Сегодня все чаще используются банковские переводы через мобильный банк или другую электронную платежную систему. Если есть возможность, следует сделать распечатку, где будет указана сумма и дата перевода с назначением платежа.

Для того чтобы собрать все данные, придется потратить время и средства. Вот чем еще может обернуться решение дать деньги в долг без расписки. Как вернуть долг, когда на руках есть все документы и распечатки? Переходим к третьему шагу.

Шаг третий - обращение в ОВД

Собрав все доказательства и факты, гражданин может отправляться в полицию с целью подачи заявления. Далее все может обернуться следующим образом. Вариант первый - заявление принимают и возбуждают дело для последующей передачи в суд. Вариант второй - отказ. Если не примут, то о факте официального отказа в делопроизводстве можно будет узнать уже в течение суток.

Как вернуть долг, если нет расписки, а ОВД отказало в принятии заявления? Оказывается, даже в случае отказа есть шансы на возврат. Во-первых, такой результат можно оспорить. Во-вторых, закон не запрещает в таком случае подачи заявления на гражданское производство по факту невозврата долга. Тогда следует отправляться сразу в суд.

Шаг четвертый - заявление в суд

Чтобы обратиться в суд и оформить заявление о возбуждении дела, придется уплатить госпошлину. Ее сумма не превысит 60 тыс. рублей, но все равно может быть весьма существенной. Так, например, для суммы долга в 50 тыс. рублей госпошлина составит не менее 1700 руб.

Сама подача заявления в суд не гарантирует того, что производство будет автоматически запущено. В течение 5 дней судья примет решение о возбуждении дела либо даст отказ. Также заявление могут вернуть или заморозить. Все это сопровождается официальными письменными уведомлениями.

Определенные моменты, с которыми предстоит столкнуться заявителю, будут слишком непонятными или сложными с юридической точки зрения. Если сумма долга крупная и стоит всех тягот, лучше обратиться к квалифицированному специалисту. Услуги адвоката обойдутся недешево, но будет гарантия положительного результата, ведь в целом закон находится на стороне заявителя.

Суд на стороне заявителя. Что дальше?

Если суд принял дело к рассмотрению и принял решение о необходимости возмещения, можно рассчитывать на успех. Правда, должник имеет право обжаловать решение суда. Если он не планирует этого делать, дело поступает к судебным приставам, и те начинают исполнительное производство.

Чтобы этот процесс не растянулся на годы, следует периодически наносить визиты в службу судебных приставов. Те, в свою очередь, обязаны собирать данные о материальном положении должника и возможных способов возврата средств с его стороны. Так, будет проверяться наличие недвижимости, ценного имущества, счетов и депозитов. Приставы могут запретить выезд за границу или арестовать счета должника.

Как вернуть долг по расписке

С физического лица обязательно берут расписку, если сумма долга превышает минимальную оплату труда в 10 раз. Документ должен содержать личные данные обеих сторон, дату составления, сумму долга цифрами и прописью, условия и сроки ее возврата. В расписке можно указать условия штрафных санкций за невозврат в срок и общий процент за пользование чужими деньгами. Это не обязательное условие, и оно редко применяется на практике, но допускается законом и будет принято во внимание судом. Расписка обязательно включает подписи и расшифровки подписей обеих сторон.

Допустим, все формальности были соблюдены, и гражданин дал в долг под расписку. в случае, если условия расписки не были соблюдены? Можно обращаться в суд. Затягивать с процессом не стоит, так как у документа есть срок годности - 3 года со дня предполагаемого возврата займа.

Далее происходит та же процедура, что и при возмещении долгов без расписки. С одним отличием - сбор дополнительных документов и доказательств в данном случае не требуется. Расписку необходимо предоставить в двух экземплярах.

Итак, мы разобрались, как вернуть долг, если нет расписки. Процесс этот нелегкий, но кредитор имеет шансы на успех. Главным условием становится наличие доказательств и фактов в долг. Чем больше доказательств будет собрано, тем выше вероятность возврата денег.

Многим поставщикам и исполнителям знакома проблема неплатежей. Особенно остро она встала, когда грянул пресловутый экономический кризис. Некогда надежные партнеры по объективным причинам перестали платить по обязательствам. Но в ту пору большинство компаний входили в положение своих контрагентов-должников, тем более что те на словах обещали рассчитаться "при первой возможности". И даже спустя год-два кредиторы по разным причинам не спешили идти . У кого-то в штате не было юриста, кто-то продолжал надеяться на добровольный возврат денег, потому что текущие поставки должник исправно оплачивал. Но вот в какой-то момент руководству компании-кредитора надоедает, что покупатель в ответ на просьбы вернуть долг кормит его "завтраками". И оно решает взыскать задолженность через суд.
Но тут выясняется, что трехгодичный срок исковой давности (Статья 196 ГК РФ) вот-вот истечет или уже истек. На помощь может прийти следующее правило. Если должник в пределах этого срока совершил действия, свидетельствующие о признании долга , то срок исковой давности прерывается и начинает течь заново. Время, истекшее к этому моменту, в новый срок не засчитывается (Статья 203 ГК РФ). Соответственно, увеличивается срок для взыскания задолженности через суд. Однако в законодательстве не конкретизировано, какие именно это действия и при каких обстоятельствах они должны быть совершены. Предлагаем разобраться с этим вопросом.

"Признательные" действия

Десять лет назад ВАС РФ и Верховный Суд РФ в совместном Постановлении Пленумов привели примерный перечень таких действий (Пункт 20 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 12.11.2001 N 15, Пленума ВАС РФ от 15.11.2001 N 18 (далее - Постановление N 15/18)). Он не является исчерпывающим. Каждое конкретное действие оценивается судом в совокупности с другими доказательствами сторон (Постановление ФАС СЗО от 15.02.2010 по делу N А21-672/2009). Посмотрим, что вошло в перечень.
Действие 1. Частичная уплата должником основного долга и (или) санкций
С этим все ясно. Допустим, срок исковой давности по обязательству истекает 9 июня 2011 г., а 30 мая 2011 г. должник погасил часть долга. по этому обязательству начнет течь с 31 мая 2011 г., а последним днем срока будет 30 мая 2014 г. Кстати, не обязательно сам должник должен произвести частичную уплату. С его согласия это может сделать и кто-то другой.
Но есть один нюанс. Если договором предусматривалось, что уплата по нему производится поэтапно, частями или в виде периодических платежей, то суды не расценивают указанное действие должника как признание оставшейся суммы долга (Постановления ФАС ЗСО от 30.03.2011 по делу N А03-10248/2010; ФАС ДВО от 13.12.2010 N Ф03-8432/2010).
Отметим, что, если должник уплатил часть основного долга именно в том размере, который был указан в претензии кредитора, это не означает, что он признает долг в полном объеме. Поэтому суд может сказать, что у кредитора нет оснований для прерывания срока давности взыскания остальной суммы долга (Постановление ФАС МО от 22.12.2010 N КГ-А40/15969-10).

Для справки
Признанием долга не являются :
- бездействие должника, например, когда он не отвечает на претензию, не подписывает акт сверки, не оспаривает платежный документ о безакцептном списании денег (Пункт 22 Постановления N 15/18);
- продолжение между должником и кредитором взаимоотношений по другим обязательствам (Постановление ФАС ЗСО от 18.12.2006 N Ф04-8062/2006(29083-А70-33)).

И еще. Уплата основного долга в полной сумме не является доказательством того, что должник признает дополнительные требования кредитора (в частности, по уплате неустойки, процентов за пользование чужими денежными средствами), а также требования по возмещению убытков. Соответственно, уплата основного долга не прерывает срок исковой давности по названным требованиям (Пункт 23 Постановления N 15/18).
Действие 2. Уплата процентов на сумму основного долга
Здесь имеется в виду договорная неустойка (Статья 330 ГК РФ) в виде процентов либо проценты за пользование чужими денежными средствами (Статья 395 ГК РФ).
Действие 3. Внесение изменений в договор, из которых видно, что должник признает долг
Яркий пример подобного изменения - продление договорного срока конечной уплаты. К названному действию также относится письменная просьба должника об изменении договора (в частности, об отсрочке или рассрочке платежа).
Действие 4. Признание претензии путем письменного ответа на нее
Один из часто встречающихся примеров признания претензии - гарантийное письмо от должника с графиком погашения задолженности (Постановление ФАС СКО от 08.10.2010 по делу N А63-1487/2009). Основанием для прерывания срока исковой давности является также частичное признание должником претензии об уплате основного долга. К примеру, когда в ответ на претензию об уплате долга в 100 тыс. руб. должник присылает письмо с согласием уплатить 50 тыс. руб.
Действие 5. Акцепт инкассового поручения
Такие поручения применяются, в частности, когда по соглашению между плательщиком и получателем платежа плательщик предоставил своему обслуживающему банку право списывать средства со счета без его распоряжения (Статьи 874, 875 ГК РФ).

Действия "за перечнем"

Кроме вышеперечисленного, суды также расценивают в качестве "признательных" действий:
- добровольное (то есть без письменной претензии от кредитора) направление должником гарантийного письма с обещанием расплатиться (Постановления ФАС ПО от 27.10.2010 по делу N А65-12950/2009; ФАС УО от 23.12.2009 N Ф09-9403/09-С3);
- подписание и направление должником в адрес кредитора проекта мирового соглашения о погашении задолженности (Постановления ФАС СЗО от 19.03.2009 по делу N А56-12901/2008; ФАС ПО от 21.08.2007 по делу N А12-800/06-С32);
- составление и подписание сторонами акта сверки расчетов (Постановления ФАС ВВО от 30.11.2010 по делу N А79-938/2010; ФАС ВСО от 14.04.2010 по делу N А58-4911/09);
- заключение соглашений:
- о зачете встречных требований, где зачтена часть долга по спорному обязательству (Постановления Президиума ВАС РФ от 22.02.2011 N 12572/10; ФАС ЦО от 29.01.2008 по делу N А23-765/07Г-6-88);
- о замене первоначального обязательства, существовавшего между сторонами ранее, другим обязательством (новация) (Статья 414 ГК РФ);
- о предоставлении отступного взамен исполнения договора (Статья 409 ГК РФ).
И что примечательно: даже если такие соглашения впоследствии будут признаны недействительными, сам факт их подписания должником все равно будет свидетельствовать о признании им долга (Постановления Президиума ВАС РФ от 14.07.2009 N 5286/09; ФАС МО от 30.07.2010 N КГ-А40/6457-10), а значит, прерывать срок исковой давности.

Условия для "признательных" действий

Но самого по себе совершения должником какого-либо из вышеперечисленных действий недостаточно для прерывания срока исковой давности. Должны быть соблюдены определенные условия.
Условие 1. Действие должно быть совершено в пределах общего срока исковой давности
Например, если за 2 дня до истечения общего срока исковой давности должник перечислит вам часть долга, то с этой даты трехлетний срок исковой давности будет отсчитываться заново (Пункт 19 Постановления N 15/18). Если же перечисление будет сделано, к примеру, на следующий день после истечения срока исковой давности, это уже не будет считаться действием, прерывающим его течение (Постановление ФАС ДВО от 29.10.2010 N Ф03-7578/2010).
Условие 2. "Признательное" действие нужно совершить непосредственно в отношении кредитора
К примеру, не может быть расценен как признание долга и не прервет срок исковой давности тот факт, что должник отразил в своей бухгалтерской отчетности задолженность по спорному обязательству (Постановления ФАС МО от 26.03.2009 N КГ-А40/2032-09; ФАС ВВО от 16.03.2007 по делу N А79-4273/2006). Ведь показывая долг в бухучете, должник просто выполнял требования Закона (Пункт 5 ст. 8 Федерального закона от 21.11.1996 N 129-ФЗ "О бухгалтерском учете").
Условие 3. Совершенное действие должно указывать на конкретное обязательство, по которому возникла спорная задолженность
Так, в акте сверки расчетов или гарантийном письме должны быть указаны, в частности:
- ссылки на документ (договоры, счета-фактуры, товарные накладные), являющийся основанием возникновения долга;
- конкретный период образования задолженности.
В противном случае суд посчитает эти действия ненадлежащим доказательством признания долга (Постановления ФАС ВВО от 26.04.2010 по делу N А31-3047/2009; ФАС ЦО от 19.03.2010 N Ф10-530/10). Но если у должника только одно денежное обязательство перед кредитором и другие отношения между ними отсутствуют, тогда суд может закрыть глаза на отсутствие ссылки на конкретные документы (Постановления Четырнадцатого ААС от 24.03.2009 по делу N А13-9998/2008; Пятнадцатого ААС от 18.12.2009 N 15АП-9844/2009).
Условие 4. Лицо, признавшее долг, должно иметь право действовать от имени должника
Эти полномочия могут вытекать (Пункт 21 Постановления N 15/18; ст. 53 ГК РФ):
(или) из служебных (трудовых) обязанностей такого лица, подтвержденных трудовым договором, должностной инструкцией и пр.;
(или) из выданной ему доверенности;
(или) из обстановки, в которой лицо действовало. Так, суд не внял следующему доводу строительной компании - должника: накладные на получение песка были подписаны мастером-прорабом, не имеющим доверенности на их подписание. Поэтому песок не может считаться полученным. Суд указал, что в данной ситуации "полномочия мастера-прораба... явствовали из обстановки, в которой он действовал (на строительстве цеха... компрессорной станции)" (Постановление ФАС СЗО от 24.06.2009 по делу N А13-9998/2008).
Суд может не расценить как признание долга акт сверки или ответ на претензию, подписанные следующими лицами, не уполномоченными на то приказом или доверенностью от руководителя:
(или) главным бухгалтером (Постановления ФАС МО от 26.02.2010 N КГ-А40/507-10; ФАС ЗСО от 22.07.2009 N Ф04-4295/2009(10770-А67-50)). Есть мнение, что акт сверки, подписанный неуполномоченным главбухом, - это технический документ бухгалтерского характера, лишь подтверждающий размер долга на определенную дату (Постановление ФАС ДВО от 16.02.2009 N Ф03-250/2009);
(или) заместителем директора (Постановление ФАС МО от 05.04.2010 N КГ-А40/2402-10);
(или) заместителем коммерческого директора (Постановление ФАС ПО от 26.04.2010 по делу N А65-15439/2009);
(или) начальником юридического отдела (Постановление ФАС СКО от 07.12.2006 N Ф08-5830/2006).
Таким образом, кредиторам, получившим от должника какой-либо "признательный" документ, прежде чем идти в суд, имеет смысл удостовериться в полномочиях лица, его подписавшего. Например, попросить копию доверенности на право подписи подобных документов. Однако самый безопасный вариант - когда документ подписан непосредственно руководителем организации.

Срок давности может прерываться какое угодно количество раз и в течение какого угодно времени. В одном из арбитражных дел трехлетний срок давности по требованию уплаты по договору поставки начался в 1998 г. Но из-за того что должник трижды признавал задолженность, срок трижды прерывался и его окончание пришлось аж на 2007 г., то есть он составил 9 лет (Постановление ФАС ПО от 21.08.2007 по делу N А12-800/06-С32).
Поэтому кредиторам, которые отчетливо понимают, что шансов взыскать долг уже нет, лучше не провоцировать должника на совершение действий по признанию долга, чтобы не прерывать срок исковой давности. Тогда они хотя бы смогут признать его задолженность безнадежной и уменьшить на нее налоговую базу по налогу на прибыль (Пункт 2 ст. 266, пп. 2 п. 2 ст. 265 НК РФ; Письмо Минфина России от 16.11.2010 N 03-03-06/1/725).
И наоборот, тому, кто точно знает, что у его контрагента временные финансовые трудности, и надеется все-таки когда-нибудь вернуть свои деньги, имеет смысл, к примеру, хотя бы раз в год проводить с ним сверки.

В 2019 г. в России продолжает расти количество фактов мошенничества. Это связано с тем, что данный вид преступлений очень часто остается безнаказанным. Дело в том, что злоумышленник сам не признает свою вину, а пострадавшие зачастую просто не знают, что делать. Как доказать мошенничество и насколько это сложно на практике?

Согласно статье 159 УК РФ, мошенничество - это умышленное хищение имущества либо приобретение права на него через обман или злоупотребление доверием. В таком случае в суде необходимо доказать умысел обвиняемого. Если преступление совершается группой лиц, квалифицирующим признаком становится предварительный сговор. Например, при мошенничестве с недвижимостью злоумышленники действуют по следующей схеме: один находит объект недвижимости и продумывает организацию преступления, второй берет на себя роль риэлтора, третий занимается юридическим оформлением сделки.

Мирные переговоры

Занимая крупные суммы знакомым, часто люди не берут расписок. Многие даже считают это неприличным, потому что привыкли доверять своему окружению. Однако впоследствии они нередко не могут вернуть свои деньги обратно, поэтому возникает закономерный вопрос: как доказать мошенничество без расписки?

Прежде всего следует попытаться договориться , ведь должнику будет сложно отрицать факт передачи денег. Вероятно, он попросит об отсрочке - в таком случае можно будет разрешить конфликт мирным способом. Также адвокаты рекомендуют попробовать уговорить заемщика написать расписку о том, что он согласен выплатить долг. Это обеспечит гарантии того, что он не передумает, иначе дело будет передано в правоохранительные органы.

Однако на случай, если мирные переговоры окажутся неэффективными, человеку нужно знать, как доказать умысел на мошенничество, поскольку это квалифицирующий признак преступления.

Если заемщик не скрывается, общение с ним можно зафиксировать тремя способами:

1. Аудиозаписью разговора.
2. Видеозаписью беседы при личной встрече.
3. Интернет-перепиской.

Аудио и видеодоказательства

Один из способов, как доказать передачу денег при мошенничестве - подготовка аудио- или видеозаписи разговора с подозреваемым , в котором он прямо говорит о том, что взял определенную сумму в долг, но до их пор ее не вернул. Запись должна быть хорошего качества.

Перед звонком необходимо выполнить ряд действий:

• проговорить в диктофон или на камеру точную дату и время звонка;
• зафиксировать входящий и исходящий номера телефонов;
• указать ФИО владельцев телефонов и их адреса.

Во время разговора нужно озвучить следующие моменты:

• сумму долга;
• дату передачи денег;
• требование вернуть долг;
• цель займа.

Когда разговор завершится, следует зафиксировать его продолжительность и точное время окончания. Потом необходимо составить протокол, который представляет собой расшифровку записи с описанием всех деталей разговора с должником.

При личной встрече с подозреваемым можно использовать не только диктофон, но и попросить кого-либо из знакомых провести скрытую видеосъемку. Такое доказательство будет дополнительным преимуществом в суде.

Текстовые доказательства

В 21 веке действенным способом, как доказать факт мошенничества, является текстовая переписка: по электронной почте, в социальных сетях или через sms . Важное условие - отправлять сообщения с аккаунта, который зарегистрирован на пострадавшего.

Когда должник ответит на сообщение, полученный текст нужно будет распечатать вместе с исходящим и сохранить, чтобы потом использовать как доказательство вины подозреваемого. Если в ходе судебного разбирательства должник начнет отказываться от своих слов, суд направит интернет-провайдеру или социальной сети запрос о реальности предоставленной переписки. Дополнительно следует подстраховаться свидетелями, которые смогут подтвердить факт общения в интернете пострадавшего и обвиняемого.

Ни один человек не застрахован от столкновения с профессиональными мошенниками. Однако, чтобы обезопасить себя от рисков, перед передачей денег необходимо потребовать с человека расписку , а также посмотреть документы, удостоверяющие его личность, записать его телефон, номер автомобиля, привлечь свидетелей. В случае мошенничества все эти данные позволят быстрее доказать преступление и получить компенсацию ущерба.

Доказательства мошенничества в предпринимательской деятельности

Если стоит вопрос о том, как доказать мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, важно понимать, что потребуется более тщательное расследование. Началом процессуальных действий станет декларирование факта преступления, поскольку неверная трактовка действий или намерений бизнесмена может повлечь за собой назначение реального тюремного заключения.

Все финансовая и разрешительная документация компании будет подвержена тщательному аудиту. С точки зрения закона, необоснованность взятых на себя финансовых обязательств, отраженная в бухгалтерских реестрах или договорах с партнерами и кредиторами, является главным доказательством преступления. Руководители предприятий в силу своего служебного положения знакомы с финансовой отчетностью и знают, правомерны ли сделки, которые они заключают. Подписывая какие-либо документы, они лично отвечают за соблюдение их условий и норм законодательства.

В первую очередь проверяется договор, обязательства по которому были нарушены. Специалисты проанализируют его правовую компетентность и значимые уточнения, которые могут снять ответственность за неисполнение договора в случае каких-либо причин - например, форс-мажора. Эти уточнения доказывают факт мошенничества, поскольку подтверждают, что бизнесмен заранее решил не выполнять договор и обезопасил себя.

Если нарушений в договоре не выявлено, в нем не обнаружено признаков преступного умысла, специалисты проверяют другие значимые условия для исполнения бизнесменом своих обязанностей, в том числе:

• подлинность лицензии (если она требовалась для оформления договора);
• наличие финансовых ресурсов (в случае заключения договора поставки товара, когда он был распродан, но не был оплачен);
• наличие самого товара или канала его поставки (если товар заранее оплачен, но не поставлен).

При выявлении подобных обстоятельств преступный умысел и сам факт совершения мошеннических действий доказать в суде будет легко.

Обращение в правоохранительные органы

Перед тем, как обратиться в органы правопорядка, заимодавец должен направить должнику официальное письмо с требованием вернуть деньги. В этом документе необходимо подробно расписать все детали дела. Чтобы должник не смог утверждать, что ничего не знал о письме, необходимо использовать уведомление о факте его вручения.

При отсутствии реакции со стороны должника потерпевшему остается подать заявление в ОВД . В нем должны быть указать следующие данные:

• все обстоятельства дела;
• дата, время и место передачи денег;
• точные реквизиты подозреваемого (ФИО, данные паспорта, дата рождения, место проживания);
• количество времени, которое прошло с запланированной даты возврата долга;
• просьба провести проверку на предмет состава преступления.

Отказ возвращать долг подпадает под статью 159 УК РФ — «Мошенничество», поскольку со стороны злоумышленника присутствует обман или злоупотребление доверием. Если должник вернет всю сумму займа, на данном этапе возможно примирение сторон и отзыв заявления. В противном случае подозреваемого вызовут в отделение полиции, где его допросят, чтобы выявить признаки состава преступления.

В случае, если должник сообщит, что не похищал деньги и собирается в будущем их вернуть, будет отказано в возбуждении уголовного дела. Полиция выдаст заявителю соответствующее постановление, которое будет одним из главных доказательств в суде.

Обращение в суд

Если вернуть долг с помощью полиции не удалось, пострадавшему следует узнать, как доказать мошенничество в суде - это единственный оставшийся способ вернуть свои деньги и наказать злоумышленника.

В заявлении для суда ответчик должен указать исчерпывающую информацию о себе: адрес проживания, место работы, семейное положение, средний доход за месяц, контактные данные. Также необходимо подробно описать все обстоятельства, которые повлекли за собой образование долга. Одновременно с иском рекомендуется подготовить ходатайство о наложении ареста на имущество должника . Заявитель может самостоятельно направить в ЕГРП запрос справки о наличии у ответчика имущества, а потом озвучить эти данные в суде. Чтобы ходатайство было удовлетворено, рекомендуется изложить опасения о том, что должник реализует имущество до завершения судебного процесса по делу.

Успех судебного разбирательства напрямую зависит от полноты доказательной базы. Потерпевшему понадобится предоставить:

• аудио- и видеозаписи переговоров с подозреваемым с протоколами их расшифровки;
• справки от оператора связи о владельце телефонных номеров;
• распечатки переписок с должником по интернету и/или sms, заверенные у нотариуса;
• письменную претензию и возвращенное уведомление о вручении заказного письма с требованием вернуть долг;
• постановление ОВД об отказе в возбуждении уголовного дела.

Косвенными доказательствами могут стать свидетельские показания, а также информация о наличии у потерпевшего денег на момент их передачи должнику и тратах должника в период займа.

Кроме того, заявитель должен иметь при себе паспорт и квитанцию об уплате государственной пошлины, но эти деньги он сможет взыскать с ответчика в случае, если выиграет суд. Есть возможность подать ходатайство об отсрочке уплаты госпошлины до фактического дня рассмотрения дела. В таком случае издержки понесет проигравшая сторона.

Ответ на вопрос, трудно ли доказать факт мошенничества, зависит от полноты собранных доказательств. Если у заимодавца есть расписка от должника, суд окажется на его стороне. Это главное подтверждение вины подозреваемого, который злоупотребил доверием кредитора и похитил его средства. Сложнее обстоит дело при отсутствии расписки. В таком случае нужно попытаться уговорить человека на мирное решение вопроса и составление этого документа. В случае отказа придется уделить повышенное внимание сбору доказательств. Однако любой судебный процесс трудоемкий и длительный, поэтому перед передачей денег в долг лучше подстраховать себя заранее - узнать больше информации о человеке, потребовать расписку и привлечь свидетелей.

В чем особенности возврата долгов с физических лиц без расписки и свидетелей? Возможно ли вернуть долг без суда? Где заказать услуги по взысканию долга без расписки?

К вам приходит хороший знакомый и слезно просит одолжить ему некоторую сумму для срочного погашения кредита, на лекарства для троюродного дядюшки или на путёвку в санаторий для любимой жены, которой нужно незамедлительно подправить здоровье.

Вы проникаетесь сочувствием к другу и одалживаете ему деньги, не взяв при этом даже расписки. Зачем формальности - ведь это ваш друг! Тем более, что деньги он просит буквально на 1-2 месяца. Вы терпеливо ждёте, однако проходит 2, 3, 4 месяца, полгода, а денег своих вы так и не видите.

Наверняка подобная история случалась если не с вами, то с кем-то из ваших знакомых. В такой ситуации у многих опускаются руки. Дружба дружбой, но хочется вернуть свои средства, ведь они у вас не лишние.

Реально ли вернуть долг, если нет документального подтверждения сделки - расписки? И если да, как это сделать? Я, Анна Медведева, эксперт онлайн-журнала «ХитёрБобёр», отвечу на эти вопросы в данной статье.

В конце статьи вы найдете обзор ситуаций, когда вернуть свои деньги, увы, невозможно. Читайте внимательно и не допускайте подобных ошибок.

1. Особенности возврата долга без расписки

Скажем сразу - процесс этот труден и совсем не гарантирует успешного для вас исхода. Ведь речь идет о действиях в рамках закона, а закону нужны доказательства. Вещи, которые очевидны для вас, неочевидны для суда - ему требуются фактические подтверждения.

Как вернуть долг без расписки? Алгоритм действий в основе своей схож со схемой, когда на руках у вас имеются доказательства.

Но при этом значительно возрастают два фактора:

• сопутствующие трудности и хлопоты;
• вероятность неудачного для кредитора исхода дела.

Отдельное внимание уделим ситуации, когда средства не передавались наличными, а были перечислены на банковскую карточку или банковский счет .

В этом случае вам нужно отправить заемщику претензию с требованием вернуть средства, которые были ошибочно перечислены. Это называется необоснованным обогащением.

Важно!

Претензия должна быть написана в 10-дневный срок.

Если должник не вернет деньги, с этой претензией вы направляетесь в суд, но исковое заявление пишете не на взыскание долга, а на возврат суммы неосновательного обогащения. Доказать факт займа в таком случае будет нереально, а вот ошибочного перевода - вполне.

По требованию суда заемщик должен будет представить основание получения средств и, естественно, не сможет этого сделать. Тогда суд вынесет решение в вашу пользу.

О том, как нужно действовать в случае одалживания наличных денег, речь пойдет в следующем разделе.

2. Способы возврата долга без расписки - 4 основных способа

Даже в такой, казалось бы, безнадежной ситуации тоже есть некоторые лазейки.

Посмотрим же, какими способами можно попытаться осуществить возврат долгов с физических лиц без расписки.

Способ 1. Решение проблемы мирным путем

Чаще всего с человека не берут расписку не по недосмотру, а по доверию. Обычно деньги под честное слово отдают близким друзьям или родственникам. Поэтому при переговорах рабочей кнопкой будет выступать совесть.

О чем можно договориться с должником, есть он не отдает долг из-за финансовых затруднений:

• перенести срок выплаты;
• предложить выплату частями;
• согласиться на так называемый бартер, когда в счет долга заемщик отдает вам что-либо из имущества или предоставляет какие-либо услуги.

Пример

Василий индивидуальный предприниматель, который содержит магазин стройматериалов и бригаду по ремонту и отделке квартир. Он одолжил у близкого друга Сергея деньги для развития бизнеса.

Но очередная волна кризиса в стране резко снизила оборот магазина и, соответственно, доходы Василия. Теперь он не может не только отдать долг вовремя, но даже назвать срок предполагаемой выплаты.

Бизнес едва окупается, дружбе приходит конец. Однако, будучи цивилизованными людьми и старыми друзьями, Василий и Сергей нашли компромисс.

Они договорились, что на сумму, которую Василий одолжил у Сергея, он сделает часть ремонта в квартире друга, предоставив материалы из своего магазина и мастеров-отделочников.

Способ 4. Привлечение коллекторов

Для перепоручения взыскания долга третьему лицу (коллекторскому агентству) необходимо одно непременное условие - факт долга должен подтвердить суд. Поэтому такой способ возможен только после завершения судебного процесса.

К тому же коллекторские агентства назначают за свои услуги немалые проценты - вплоть до 50. На это согласится далеко не каждый.

Подведем итоги, оформив данные в таблицу:

№	Способ возврата долга без расписки	Вероятность успеха
1	Решение вопроса мирным, досудебным путем	Невысокая, часто очень низкая
2	Возбуждение уголовного дела по факту мошенничества	Невысокая, имеет 2 варианта исхода, чаще всего заканчивается отказом
3	Суд	Довольно высокая при наличии хоть каких-то доказательств
4	Услуги коллекторов	Неоднозначная, поскольку даже при успешном завершении дела вы получите далеко не всю сумму долга, чаще всего - только половину

3. Как вернуть долг без расписки - пошаговая инструкция

Теперь рассмотрим на практике, как вернуть долг без расписки и свидетелей.

Примечательно, что развитие процесса зависит от того, какую позицию примет должник.

Шаг 1. Выходим на контакт с заемщиком

Даже если раньше вы уже неоднократно общались с должником, сделайте это еще раз, чтобы уточнить его намерения. Если решить дело миром никак не удается, предпринимайте активные действия.

Первым из них будет официальная претензия к заемщику. Отправляйте е1 заказным письмом, чтобы у вас было уведомление о вручении. Это уведомление будет очень кстати в суде.

Шаг 2. Собираем необходимые доказательства факта передачи денег

Постарайтесь взять с должника расписку даже тогда, когда оговоренный срок возврата задолженности прошел. Если это не удалось, собирайте другие доказательства.

Таковыми могут выступать:

• аудио- и видеозаписи разговоров с должником, где речь идет о возврате занятых денег;
• файлы с переговорами по электронной почте, в соцсетях, через смс или через другие системы общения.

Будет отлично, если найдутся свидетели сделки. Договоритесь с ними об их участии в ходе дела и судебном разбирательстве.

О том, как люди проявляют фантазию, чтобы получить доказательства факта долга, предлагаем посмотреть занимательное видео.

Шаг 3. Обращаемся в полицию и составляем заявление о факте мошенничества

В заявление включаем:

• данные должника;
• время и место передачи денег должнику;
• срок, который прошёл со дня обещанного возврата долга;
• описание всех обстоятельств.

В конце заявления изложите просьбу о проверке на предмет состава преступления.

Этих мер иногда достаточно, чтобы должник переменил позицию. Его вызовут на допрос, чтобы выявить признаки состава преступления. Процедура эта малоприятная, к тому же грозит возбуждением уголовного дела.

Если у должника стальные нервы и подобные мероприятия на него не подействуют, в уголовном процессе будет отказано. Но должник может косвенно признать свою вину.

Пример

Иван Смирнов написал подобное заявление на своего соседа Анатолия Кузнецова, который некоторое время назад одолжил у него денег без расписки, а впоследствии отказался их возвращать.

Кузнецова вызвали на допрос, где он совершил оплошность. Он стал утверждать, что деньги не похищал, а только взял в долг и возвращать их не отказывается.

Это косвенное признание, как и все другие показания, было занесено в протокол допроса. Теперь копия протокола будет одним из главных доказательств в суде.

Шаг 4. Получаем справку об отказе в открытии уголовного процесса

Итак, уголовное дело по факту мошенничества не состоялось. Значит, нужно затевать судебный процесс. Вместе со справкой об отказе в возбуждении уголовного дела возьмите в ОВД копию протокола.

После этого можно составлять иск о возврате долга через суд.

Шаг 5. Составляем заявление в суд

Заявление о взыскании задолженности составляйте правильно, чтобы в дальнейшем не пришлось его переписывать.

Грамотно составленный документ содержит:

• данные заемщика и кредитора;
• сумму долга с процентами;
• обстоятельства дела;
• описание мер, которые вы предпринимали для возвращения долга;
• перечень прилагаемых доказательств;
• дату написания заявления и подпись.

Параллельно с подачей иска о взыскании долга советуем составить ходатайство о наложении ареста на имущество заемщика.

Шаг 6. Предоставляем материалы по делу

К исковому заявлению прилагаются все доказательства, которые вам удалось раздобыть. Их мы уже перечисляли. Не забудьте приложить к пакету справку об отказе в возбуждении уголовного дела и копию протокола.

Хорошо, если у вас найдутся дополнительные косвенные доводы.

Например:

• информация от свидетелей сделки;
• сведения о том, что в день, который вы указываете как дату займа, должник приобрел какое-либо имущество.

Кроме того, вам нужно будет оплатить госпошлину, а квитанцию об оплате также прикрепить к иску.

Шаг 7. Дожидаемся решения судебного разбирательства и получаем свои деньги

Будьте готовы к тому, что возврат через суд одолженных денег затянется. Возможно, что будет назначено не одно судебное заседание.

Если суд вынесет решение о взыскании долга в принудительном порядке, то начнётся новый этап - исполнительное производство. Здесь уже предстоит работа судебных приставов.

Что делать, если суд признал, что предоставленных доказательств недостаточно? В этом случае есть еще один вариант - обжалование судебного решения в вышестоящей инстанции.

В публикации « » ознакомьтесь с другими подробностями этого процесса.

4. Профессиональная помощь в возврате долга без расписки - обзор ТОП-3 компаний по предоставлению услуг

Как видите, отсутствие расписки и других доказательств, подтверждающих факт долга, усложняет процесс возврата денег и существенно снижает шансы на успех.

Но есть и профессиональные компании, которые умеют возвращать долги без расписки и с удовольствием вам помогут.

1) Правовед

Уникальный и единственный в своей сфере портал, работающий по всей России. Этот ресурс объединил более 16 тысяч специалистов разных направлений права, чтобы отвечать любым запросам, касающимся юридической практики.

Зайдите на сайт в раздел консультаций и оставьте свой вопрос. За 15 минут ожидания ответа поищите в архиве и изучите рекомендации по аналогичным случаям. Если бесплатная общая консультация не удовлетворит ваши запросы, оставляйте индивидуальную заявку на платной основе.

Для удобства и экономии времени разработчики сайта предусмотрели мобильное приложение. Установленное на телефон, оно будет моментально оповещать вас о полученных сообщениях и позволит получать онлайн-консультацию в любых условиях - в дороге, на прогулке или в кресле парикмахера.

Сайт оценило уже множество организаций и простых граждан, попавших в затруднительные ситуации. Но главное - не избегать проблем, а уметь их решать. И здесь вы непременно найдете юриста, который поможет вам в этом.

2) Юридическая компания «Лорд»

Для физических лиц компания предоставляет большой спектр услуг. Вам помогут взыскать задолженность любым из законных способов, возьмутся за досудебное урегулирование конфликта, проведут процедуру банкротства. Защита прав потребителей, миграционное, наследственное и жилищное право и многое другое.

Практически любая юридическая помощь на высоком профессиональном уровне оказывается каждому клиенту в соответствии с договором. Вас защитят даже от незаконных действий коллекторов.

Звоните или пишите, и лучшие юристы «Лорда» не заставят себя ждать.

3) Группа компаний «Результат +»

Здесь вам бесплатно предложат несколько вариантов решения вашей проблемы. Профессиональная команда опытных юристов-практиков больше 10 лет занимается любыми юридическими вопросами и самыми запутанными ситуациями.

Компания сотрудничает с государственными и коммерческими структурами. На сайте вы найдете отзывы множества довольных клиентов, в том числе - известных и солидных организаций.

Специалисты высокого уровня помогут не только выиграть судебный процесс, но и действительно получить с должника одолженные средства.

5. В каких случаях вернуть долг не получится - 3 ситуации, при которых задолженность считается безнадежной

Какими бы профессиональными качествами и опытом ни обладал ваш юрист, он тоже не всесилен.

Законом предусмотрены случаи, когда взыскать долг с должника не представляется возможным. Даже если у вас на руках имеется расписка, признание или другие доказательства.

Перечислим эти ситуации.

Ситуация 1. Истек срок исковой давности

У вас есть 3 года на то, чтобы затеять процедуру взыскания долга. Согласитесь, этого времени предостаточно даже для самых нерасторопных.

Если же по каким-либо причинам вы так и не сделали этого, никакой юрист вам уже не поможет. Забудьте про отданные когда-то в долг деньги и займитесь зарабатыванием других.

Ситуация 2. Должник не имеет материальной возможности вернуть долг

Да, если ваш заемщик не имеет ни накоплений, ни дохода, его долги списываются. То же касается случаев, когда у должника нет имущества или же его недостаточно для того, чтобы после распродажи рассчитаться с долгами.